Il existe un moment dans le parcours de chaque famille où la conversation commence à évoluer. Elle s’éloigne de la création de richesse pour se tourner vers sa transmission. Cette transition n’est pas seulement financière, elle est personnelle, émotionnelle et propre à chaque famille.

Pour la prochaine génération, malheureusement, la richesse ne vient pas avec un mode d’emploi. Elle s’accompagne d’attentes, de responsabilités et, parfois, d’hésitations. Non pas une hésitation quant aux capacités, mais quant à par où commencer, à qui s’adresser, et comment s’impliquer de façon naturelle plutôt que forcée.

Parallèlement, les familles pensent à bien plus que le simple transfert futur d’actifs. Elles pensent à la continuité. À la manière dont les valeurs, les perspectives et les leçons apprises au fil d’une vie peuvent être transmises en même temps que la richesse elle-même.

Notre objectif n’est pas de préparer quelqu’un à un héritage futur. Il est d’aider les individus à développer la confiance, la perspective et le jugement nécessaires pour s’engager avec la richesse d’une manière qui leur soit significative. Nous reconnaissons que chaque personne suit un chemin différent, avec des intérêts, des objectifs et des horizons distincts, et notre approche reflète cette réalité.

C’est pourquoi le Club Next Gen existe.

Un point de départ différent

Les conversations traditionnelles sur la richesse peuvent sembler transactionnelles ou, parfois, inconfortables. Les réunions formelles, les documents denses et la pression d’« avoir les bonnes réponses » créent parfois de la distance plutôt que de l’engagement.

Notre approche Next Gen cherche à proposer quelque chose de différent.

Nous souhaitons offrir un espace qui se veut ouvert, flexible et accessible. Un lieu où les questions sont encouragées, où la curiosité est cultivée, et où l’on n’a aucune attente de tout savoir d’emblée.

Cela peut prendre la forme d’une conversation informelle sur les marchés, autour d’un café. Il peut s’agir d’une discussion sur l’achat d’une première propriété, le lancement d’une entreprise, ou la façon dont le patrimoine familial s’inscrit dans des objectifs personnels à long terme. Bien souvent, tout commence simplement par s’habituer à poser des questions qui restaient en suspens depuis des années.

L’éducation comme fondement

Dans ce contexte, l’éducation ne vise pas à transformer les membres en professionnels de l’investissement. Elle vise à apporter de la clarté.

De la clarté sur la façon dont les décisions sont prises ; sur le risque et les occasions ; et sur la manière dont la richesse peut soutenir votre vie, plutôt que la définir.

Pour certains, cela peut vouloir dire comprendre les bases des marchés publics et privés. Pour d’autres, cela peut consister à apprendre à structurer un plan financier, à réfléchir à la liquidité, ou à évaluer les compromis entre dépenser, investir, donner et préserver le patrimoine pour les générations futures.

L’objectif est la compréhension. Au fil du temps, cette compréhension renforce la confiance. Les membres commencent à relier les idées, à poser de meilleures questions et à participer plus activement à des décisions qui leur semblaient autrefois lointaines.

Plus tôt vous commencez à construire vos bases de compréhension, plus tôt vous pourrez les appliquer et en réaliser la valeur.

L’autonomie par l’appropriation

La connaissance seule ne suffit pas. Ce qui compte, c’est la façon dont elle se traduit en action.

L’autonomie naît du développement d’un sentiment d’appropriation de son parcours. Non pas d’une façon qui impose des décisions immédiates, mais d’une façon qui construit progressivement l’aisance face à la responsabilité.

En pratique, cela peut prendre de nombreuses formes. Concevoir un portefeuille fictif et observer son évolution dans le temps. Assister à des conversations avec des conseillers et comprendre comment les recommandations sont formulées. Explorer des sujets tels que la philanthropie, l’entrepreneuriat ou les investissements alternatifs à travers des exemples concrets.

L’objectif ici est la participation. Lorsque les individus disposent de l’espace pour s’engager à leur propre rythme, ils passent d’observateurs passifs à participants actifs. C’est dans ce changement que commence la gestion responsable du patrimoine.

Les liens créent la perspective

L’un des aspects les plus sous-estimés de la richesse est le sentiment d’isolement qu’elle peut engendrer.

De nombreux membres de la prochaine génération naviguent dans des questions similaires, mais rarement dans la même pièce. Ils réfléchissent à leur carrière, aux attentes familiales, à l’indépendance financière et à leur impact à long terme, souvent sans un groupe de pairs qui comprend pleinement ces dynamiques.

Créer des occasions de se rassembler change cela.

Grâce à des activités organisées, à des discussions en petits groupes et à des expériences partagées, les membres découvrent souvent que leurs questions ne sont pas uniques. Ils entendent comment les autres abordent des décisions similaires, ce qui a fonctionné, ce qui n’a pas fonctionné, et comment les perspectives évoluent au fil du temps. Dans ce cas, l’objectif est d’élargir la réflexion. En remettant en question les idées reçues et en créant un réseau qui s’étend bien au-delà d’une seule conversation ou d’un seul événement, ces liens deviennent bien plus que simplement sociaux.

Une porte ouverte, pas un programme

Intuitivement, vous pourriez percevoir le Club Next Gen de Sagard Patrimoine comme un programme structuré. En réalité, il est préférable de le comprendre comme une porte ouverte.

Il n’existe pas de chemin unique, pas de rythme imposé, et aucune attente que l’engagement soit identique pour tous. Certains membres souhaiteront des conversations régulières et des approfondissements sur des sujets précis. D’autres préféreront des points de contact occasionnels, des événements, ou simplement savoir qu’un soutien est disponible au besoin. Certains commencent tout juste à explorer ces conversations, tandis que d’autres sont déjà activement impliqués dans les décisions familiales. Notre approche est intentionnellement flexible, car un engagement significatif ne peut être imposé ; il doit être invité, soutenu et entretenu dans le temps.

Le Club Next Gen offre des conseils et des ressources tout au long de votre parcours financier.

Réflexion finale

Le transfert de richesse est souvent présenté comme un événement futur. En réalité, le travail le plus important commence bien plus tôt.

Il se produit à travers les conversations, les expériences partagées et le transfert progressif des valeurs, des perspectives, de la confiance et de la responsabilité. Lorsque ces éléments sont réunis, le capital devient un outil qui crée des possibilités.

L’objectif du Club Next Gen n’est pas d’accélérer ce processus. Il est de le soutenir de manière réfléchie, au bon rythme, pour chaque individu et chaque famille. Tout au long de l’année, nous organisons des discussions individuelles, des séances éducatives et des événements communautaires conçus pour aider la prochaine génération à apprendre, à tisser des liens et à s’engager d’une manière qui lui semble authentique.

Si cela vous parle, nous serions ravis d’échanger et d’explorer comment le Club Next Gen soutient nos familles clientes.